Personalisierte Güter sind uns aus der Konsumwelt bestens bekannt: Hersteller bieten ihrer Kundschaft die Möglichkeit, den Produkten eine individuelle Note zu verleihen. Von Autos über Kleider oder Schuhe bis zu Lebensmitteln sind die Angebote inzwischen sehr vielfältig und erfüllen die verschiedensten Bedürfnisse.

Wir setzen auf eine Vermögensverwaltungslösung, die voll und ganz auf die individuellen Bedürfnisse unserer Kundinnen und Kunden abgestimmt ist. Mit unserem innovativen Ansatz unternehmen wir einen grossen Schritt in Richtung Personalisierung von Anlageportfolios – und setzen damit unsere Tradition fort, Bewährtes mit Neuem zu verbinden.

Die Modulare Anlagelösung vereint die Vorzüge professioneller Vermögensverwaltung mit persönlicher Beratung. Sie erlaubt es, auch für komplexe Kundenbedürfnisse eine stringente, individuelle Lösung zu finden. Möglich ist dies dank zahlreichen Anlagebausteinen, sog. Modulen, die je nach Präferenz des einzelnen Kunden flexibel kombiniert werden können. Bei der Auswahl lassen sich in Bezug auf die Märkte, Anlageklassen und Risikoneigung individuelle Akzente setzen. Die Module können über die Zeit nach Belieben ergänzt oder ausgetauscht werden.

Zur Auswahl stehen mehrere Grundmodule und zahlreiche Akzentmodule, die sich nach dem Baukastenprinzip zusammenstellen lassen. Nach der Erstellung eines persönlichen Risikoprofils wählt der Kunde sein Grundmodul, bestehend aus «Liquidität», «Obligationen», «Aktien» und «Andere» (zum Beispiel Edelmetalle). Abhängig vom identifizierten Risikoprofil schlägt die Bank eine geeignete Gewichtung der einzelnen Anlageklassen vor.

Anschliessend wird das Grundmodul auf Wunsch mit Akzentmodulen ergänzt, z. B. «Nebenwerte Schweiz», «Aktien Eurozone» oder «Rohstoffe». Die Kunden entscheiden im Gespräch mit ihrem Kundenberater über die Anzahl und Gewichtung der Akzentmodule. Je tiefer das Gewicht des Grundmoduls (es kann auch gänzlich darauf verzichtet werden), desto höher ist der Anteil der Akzentmodule. Unsere Kundinnen und Kunden profitieren von einem Anlageportfolio, das ihren persönlichen Ansprüchen entspricht, sich an veränderte Gegebenheiten flexibel anpassen lässt und jederzeit professionell verwaltet wird.

Die Vermögensverwaltung mit der Modularen Anlagelösung funktioniert nach dem Baukastenprinzip. Die Anlagestrategie wird über verschiedene Bausteine oder eben Module abgebildet, die flexibel kombiniert werden können. Unsere Dienstleistung vereint verschiedene Vorteile in sich:

Innovativ

Derzeit besteht die modulare Anlagelösung aus sechs Grundmodulen und 12 Akzentmodulen. Mit Blick auf bestimmte Anlagethemen wird die Auswahl an Modulen laufend erweitert.

Transparent

Die Module werden von Maerki Baumann  professionell verwaltet. Die Kosten pro Modul sind transparent und die Performance ist über E-Banking jederzeit einsehbar. Kundinnen und Kunden verfügen über ein Mitspracherecht und bleiben, falls sie dies wünschen, jederzeit in die Anlagetätigkeit involviert. Im Gegensatz zu einem Anlagefonds hält der Kunde die in den Modulen enthaltenen Wertschriften (z. B. Aktien) im Depot und kann so sämtliche Aktionärsrechte wahrnehmen.

Einfach

Zur Illustration des Anlagekonzepts hat Maerki Baumann einen Konfigurator aufgeschaltet. Interessierte können sich dort eine individuelle Anlagestrategie zusammenstellen und sich diese per E-Mail zukommen lassen. Im darauf folgenden persönlichen Beratungsgespräch werden die individuellen Wünsche eruiert und gestützt darauf ein detaillierter Anlagevorschlag erstellt. Den Kundenberatern steht hierfür eine moderne Beratungs-App zur Verfügung.